Evita un mal entendido en las transferencias escribiendo conceptos reales y palabras adecuadas.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) recomienda que se evite poner ciertas palabras en los conceptos de pago cuando se realiza una transferencia bancaria, pues esto puede generarle problemas a quién recibe el dinero. El concepto de pago es una descripción de la transferencia, con él se identifican los movimientos realizados en la cuenta.
El SAT puede solicitar información al banco y acceder a los conceptos, por eso es importante escribir palabras adecuadas que te prevengan de cualquier malentendido, también la inteligencia artificial tiene la capacidad de ubicar dichas palabras las cuales automáticamente las relaciona con delitos.
¿Qué NO poner en el concepto de pago?
Evita poner frases que remitan a bromas. No uses nombres raros o falsos. No escribas “armas”, “drogas” o algún producto o servicio ilegal. De momento puede parecer divertido y generar ciertas risas sin embargo al SAT no le parece nada gracioso que haya movimientos de dinero que sean asociados a actividades ilícitas, en cualquier momento puedes ser llamado para aclararlos.
No es necesario quebrarte la cabeza para encontrar el concepto adecuado que te evite cualquier tipo de problema; “pago de colegiatura”, “pago semanal teléfono”, “pago renta”…o si es un depósito a un amigo frases sencillas como: “comida” te salvarán de ser objetivo del SAT.
Es importante no dejar el espacio de concepto en blanco así sea solo una palabra, porque no escribir nada podría generar dificultades para identificar y clasificar la transacción lo cual afectará tarde o temprano los registros financieros. Ante el enorme flujo de movimintos bancarios, las empresas recurren a la Inteligencia Artificial, ya que gracias a un software es posible detectar patrones o palabras claves relacionadas con el terrorismo, la corrupción o en general a asuntos ilegales.
Lo siguiente es generar una alerta y ser comprobados por un analista humano, él es quien decide si se continúa con el depósito o se ponen en contacto con el usuario, o en casos mayores, se emite un comunicado a las entidades correspondientes.
Lo habitual es que cuando los conceptos con nombres raros induzcan a alguna actividad ilegal, el departamento encargado retenga el dinero y se ponga en contacto con la persona para preguntar más detalles al respecto de la transacción; y es que aunque para muchos parezca una simple broma o algo inofensivo, esto sí podría desencadenar problemas con la policía.
Fuente: Mediotiempo.com